Банк России усилил меры предотвращения мошеннических операций, определив шесть признаков, по которым банки будут блокировать переводы на счета потенциальных мошенников. Новый порядок вступит в силу с 25 июля 2024 года и направлен на более эффективное борьбу с финансовыми преступлениями.
Один из ключевых признаков мошеннической операции — нехарактерная для клиента активность. Это может включать в себя необычно высокую активность на счете, необычные суммы переводов или попытки совершения операций в незнакомых местах или времени. Банки будут обращать на это внимание и при несоблюдении указанных признаков могут приостановить переводы.
Другой важный критерий — информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Эта информация может поступить в банк от клиента или других заинтересованных лиц, а также от сторонних организаций. В случае наличия таких данных, банк должен приостановить зачисление средств на счет.
Банки также будут обязаны учитывать информацию, полученную от сторонних организаций, свидетельствующую о мошеннической операции. Например, данные от операторов связи о необычной активности клиента, связанной с телефонными звонками, СМС или использованием мессенджеров, могут послужить основанием для приостановки перевода.
Эти новые меры, вместе с ранее установленными признаками подозрительных операций, позволят банкам более эффективно бороться с финансовым мошенничеством и защищать интересы клиентов. Новые правила вводятся для повышения безопасности финансовых операций и предотвращения убытков от действий злоумышленников.
