Инвестиционный рынок брокеров и крипто-проектов полон новых компаний, но к сожалению в этом обилии предложений можно и встретить проекты, которые нацелены на обман. Все чаще встречаются случаи, когда такие компании – мы называем их брокерами-мошенниками используют развод клиентов с «доверителем» для обмана своих клиентов. Этот метод позволяет не только заблокировать вывод средств, но и привлечь дополнительные деньги от родственников, друзей или даже кредитов. Рассмотрим ситуацию более детально.
Кто такой «доверитель» у нелицензионных брокеров и почему его требуют?
Это лицо, которое брокеры предлагают привлечь для помощи в выводе средств. Чаще всего такие мошенники предлагают стать доверителями – родственникам, друзьям и другим близким людям. Обычно клиенту сообщают, что из-за технических проблем, ограничений банка или других причин вывести деньги невозможно, и для этого нужно привлечь третье лицо. Этот человек должен предоставить свои данные для идентификации или даже открыть счет, на который будут переведены средства.
На первый взгляд, все выглядит логично: привлеченный «доверитель» помогает вывести деньги. Однако на практике это лишь способ заманить дополнительные средства и привлечь третьи лица в круг мошенничества. Брокеры-мошенники используют эту схему по нескольким причинам.
- Получения доступа к счетам «доверителя». После предоставления данных мошенники могут списать деньги со счетов, открыть кредиты или использовать личную информацию в своих целях.
- Создания видимости законности. Клиент думает, что деньги будут переведены на счет «доверителя», но на самом деле они просто «зависают» на платформе брокера или исчезают безвозвратно.
- Привлечения дополнительных средств. Брокеры могут убедить доверительное лицо вложить свои деньги, обещая высокую доходность или возврат средств клиента.
Как работает схема?
Рассмотрим несколько типичных сценариев, которые описывают пользователи. В основное все сценарии примерно похожие, когда привлекают доверителя для вывода средств. Вот самые популярные аргументы для привлечения «доверителя»:
Технические проблемы и «синхронизация» счетов. Брокеры сообщают, что для вывода средств нужно «синхронизировать» счета в нескольких банках. Для этого клиенту дают инструкции через удаленное подключение, что приводит к переводу денег на счет брокера. После этого требуют найти доверенное лицо.
Ограничения банка. Клиенты сообщают, что брокеры ссылаются на ограничения банка и требуют найти «доверителя». При этом другие варианты вывода средств не рассматриваются, а счет клиента грозит быть замороженным.
Кредитная нагрузка и «стоп-фактор». В некоторых случаях брокеры утверждают, что из-за кредитной нагрузки система блокирует вывод средств. Для решения проблемы предлагают привлечь человека, который должен открыть кредитный счет и пройти идентификацию.
Закрытие кредитного плеча. Чтобы еще больше запутать клиентов и окончательно завладеть их деньгами, недобросовестные брокеры вроде прибегают к еще одной уловке. Они требуют от вкладчиков найти «доверительное лицо» для закрытия кредитного плеча или вывода прибыли. На самом деле, никакого кредитного плеча и прибыли не существует. Это всего лишь очередной способ выманить из вас еще больше средств, прикрываясь псевдо-юридическими терминами. В реальности же, как только вы найдете этого поручителя, ваши деньги навсегда исчезнут, а брокер просто перестанет выходить на связь.
Почему «доверитель» — это обман?
Настоящие брокеры никогда не требуют привлечения третьих лиц, так называемого «доверителя» для вывода средств. Все операции по выводу денег должны проводиться исключительно на счет клиента, указанный при регистрации. Если брокер предлагает такой путь — это явный признак мошенничества.
Привлечение третьих лиц не только не решает проблему вывода средств, но и приводит к дополнительным потерям. Деньги могут быть потеряны безвозвратно, а «доверитель» рискует личными сбережениями, кредитами или даже репутацией.
Фальшивая торговля, реальные потери
Когда вы регистрируетесь на сайте мошенника и пополняете торговый счет, вам кажется, что вы начинаете активную торговлю на финансовых рынках. На платформе можно наблюдать динамику курсов валют, индексов и других активов, а ваш баланс, якобы, растет день ото дня. Однако, весь этот процесс — не более, чем искусная имитация.
На самом деле, ваши средства никуда не инвестируются. Они просто оседают в карманах мошенников, которые даже не утруждают себя настоящими биржевыми операциями. Единственная их цель — любыми способами заставить вас вкладывать всё больше денег, а потом бесследно исчезнуть с вашими сбережениями.
Распознать такие фальшивые платформы и брокеров-мошенников можно несколькими способами – один из них это проверка лицензии брокера, инструкцию как это сделать можно найти в этой статье.
Примеры отзывов об обмане и выводе депозита с «доверителем»
Пример 1: «Брокер заставил меня обратиться к техническому работнику, который под видом синхронизации счетов обманным путем перевел деньги на торговую платформу. Сейчас требуют доверителя, чтобы вывести средства».
Пример 2: «Не дают вывести деньги со счета, требуют доверителя. Сказали, что с доверителем работают только для открытия автокредита, хотя изначально говорили о регистрации и идентификации».
Пример 3:«Закинул деньги на брокерский счет, работал и заработал. Но когда захотел вывести, мне сказали, что банк выставил какие-то ограничения и нужно найти «доверителя». Другие варианты не рассматривают и грозятся заморозить счет».
Как защитить себя от обмана?
- Не привлекайте третьих лиц. Если брокер требует, это повод задуматься и отказаться от сотрудничества.
- Проверяйте репутацию. Перед началом работы убедитесь, что брокер регулируется надзорными органами и имеет положительные отзывы.
- Не переводите деньги на чужие счета. Все операции должны проводиться исключительно на ваш личный счет.
- Обращайтесь в правоохранительные органы. Если вы столкнулись с мошенничеством, немедленно сообщите об этом в полицию и регуляторы.
Заключение
Схема с «доверителем» – это очередная уловка мошенников, которые пытаются заблокировать вывод средств и привлечь дополнительные деньги. Настоящие брокеры никогда не требуют привлечения третьих лиц для вывода денег. Если вы столкнулись с подобной ситуацией, немедленно прекратите сотрудничество и обратитесь в соответствующие органы. Берегите свои деньги и не доверяйте непроверенным платформам.
