Современные виды мошенничества разнообразны и сложны, что вызывает массу вопросов у судов, разбирающих уголовные дела. Вопросы о том, как классифицировать те или иные действия, становятся особенно актуальными. Плнум Верховного суда России в своем постановлении от 30 ноября 2017 года ответил на множество таких вопросов, касающихся мошенничества и связанных с ним преступлений.
- 1. Определение мошенничества: обман и злоупотребление доверием
- 2. Завершение мошенничества: в какой момент?
- 3. Особенности хищения безналичных денег
- 4. Мошенничество с социальными выплатами
- 5. Хищение через поддельные благотворительные сайты
- Виды мошенничества
- Мошенничество в сфере кредитования
- 7. Мошенничество в предпринимательской деятельности (ч. 5–7 статьи 159 УК РФ)
- 8. Мошенничество с помощью кредитных карт (ст. 159.3 УК)
- 9. Мошенничество со страховками (ст. 159.5 УК)
- 10. Мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК)
1. Определение мошенничества: обман и злоупотребление доверием
Мошенничество обязательно связано с хищением имущества путем обмана или злоупотребления доверием. Но что конкретно подразумевается под этими терминами?
Обман — это сознательное сообщение или представление ложных сведений, умолчание об истинных фактах или умышленные действия, направленные на введение в заблуждение. Примеры обмана включают фальсификацию товара, имитацию работы кассового аппарата или мошенничество в азартных играх. Ложные сведения могут касаться юридических фактов, качества имущества или даже намерений обманщика.
Злоупотребление доверием означает использование доверия с корыстной целью. Это может происходить в результате личных или служебных отношений. Примером может быть ситуация, когда человек получает кредит в банке, однако реально не собирается его возвращать, или когда он берет аванс за выполнение работ, но не собирается их выполнять.
2. Завершение мошенничества: в какой момент?
Мошенничество считается завершенным, когда преступник или его сообщники фактически завладели имуществом и получили возможность им распоряжаться. Например, если мошенник сумел убедить владельца квартиры оформить на себя право собственности, само преступление считается законченным с момента регистрации данного действия в уполномоченном органе.
3. Особенности хищения безналичных денег
Хищение безналичных средств также является преступлением, но с некоторыми юридическими отличиями от хищения наличных. В данном случае преступление считается оконченным с момента изъятия денег с банковского счета владельца или электронного кошелька.
Главной особенностью является то, что важно не то, куда ушли электронные деньги, а факт причиненного ущерба потерпевшему. Судебная практика показывает, что отследить поток таких средств бывает довольно сложно из-за их цифровой природы и использования различных технологий.
4. Мошенничество с социальными выплатами
Мошенничество касается не только частных лиц, но и государственных дотаций. Лица, подавая заявки на дотации, могут представить ложные сведения о своем финансовом положении, что является мошенничеством. Однако важно помнить о том, что не все виды социальных выплат подлежат такой классификации.
Тем не менее, важно различать мошенничество с настоятельностью предоставления данных о доходах и дотации, которые напрямую зависят от заполненных заявок.
5. Хищение через поддельные благотворительные сайты
Проблема мошенничества усиливается в сфере благотворительности. Часто мошенники создают поддельные сайты, чтобы обмануть людей, желающих помочь. Однако такие действия иногда не классифицируются как мошенничество в сфере компьютерной информации, если они не связаны с использованием средств защиты информации или других электронных средств.
После постановления Пленума Верховного суда кластеры мошенничества становятся более понятными и структурированными. Такие разъяснения крайне необходимы как для тех, кто сталкивается с мошенничеством, так и для правоохранительных органов, которые занимаются расследованием таких преступлений. Правильная интерпретация законов позволяет более эффективно противодействовать этому негативному явлению, защищая права граждан и финансовые интересы общества.
Виды мошенничества
Согласно Уголовному кодексу, виды мошенничества можно классифицировать следующим образом:
- Простое мошенничество (ч. 1–4 ст. 159 УК) – это действия, направленные на хищение имущества путем обмана или злоупотребления доверием, без дополнительных отягчающих или смягчающих обстоятельств.
- Мошенничество в предпринимательстве (ч. 5–7 ст. 159 УК) – касается действий, совершаемых в области бизнеса и коммерции.
- Мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК) – связано с получением кредита на основании ложных сведений.
- Мошенничество при получении выплат (ст. 159.2 УК) – включает обман с целью получить государственные или страховые выплаты.
- Мошенничество с использованием платежных карт (ст. 159.3 УК) – касается действий, связанных с несанкционированным использованием карт.
- Мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 УК) – связано с обманом в отношении страховых полисов и выплат.
- Мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК) – охватывает мошеннические действия, использующие компьютерные системы и сети.
Такое детальное разделение позволяет не только более эффективно бороться с различными видами преступлений, но и адаптировать наказания в зависимости от их тяжести и последствий.
Мошенничество в сфере кредитования
Одним из специфических видов мошенничества является мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК). Этот вид мошенничества включает в себя действия заемщиков, которые намеренно предоставляют недостоверную информацию в банк для получения кредита. Данная информация может касаться места работы, уровня доходов, финансового состояния заемщика или наличия задолженности.
Примечательно, что подобные действия часто совершаются не только физическими лицами, но и юридическими. Например, предприниматели могут подаёт заведомо ложные отчеты, используя их для получения кредитов или льготных условий. Однако важно отметить, что если такие действия не причиняют крупный ущерб и заемщик в конечном итоге планирует возвращать средства, это не считается мошенничеством.
Тем не менее, если любой из этих обманов приводит к значительным потерям для банка (как например, когда речь идет о сумме 2,25 миллиона рублей), заемщик может понести ответственность по ч. 1 ст. 176 УК («Незаконное получение кредита»), что подразумевает более серьезные последствия.
7. Мошенничество в предпринимательской деятельности (ч. 5–7 статьи 159 УК РФ)
Мошенничество в предпринимательской деятельности чётко определяется и отличается от других форм мошенничества. В данном случае нарушителем может быть индивидуальный предприниматель или член правления коммерческой организации, который умышленно не исполняет обязательства по предпринимательскому договору. Это может проявляться в обманных схемах привлечения средств под видом различных инвестиционных проектов.
Важной составляющей этого вида мошенничества является наличие прямого умысла на хищение чужого имущества. Это означает, что преступник уже до получения денег или имущества заранее планирует, как его использовать не по назначению, а с целью получения выгоды за счет другого лица. Минимальный ущерб, необходимый для квалификации действий как мошенничества в предпринимательской деятельности, составляет 10 000 рублей. Сумма размера ущерба служит одним из факторов, определяющих серьезность и последствия преступления.
8. Мошенничество с помощью кредитных карт (ст. 159.3 УК)
Мошенничество с использованием кредитных карт обозначает действия, которые совершаются с использованием поддельных или чужих платежных карт, будь то кредитные или дебетовые. Основным признаком данного вида мошенничества является то, что мошенник использует карту, которая не принадлежит ему, и делает это с намерением обмануть продавца или банковское учреждение.
Преступник может обмануть кассира или работника магазина, заявив, что карта принадлежит ему, или просто умалчивая о том, что карта на самом деле чужая. В данном случае важным фактором является знание преступником, что он использует карту, которая не является его собственностью, и умышленное намерение свести к минимуму риск обнаружения данного обмана.
Если же мошенник расплачивается в банкомате или в магазине с помощью чужой карты и использует для этого похищенные ПИН-коды или пароли, такие действия будут квалифицироваться как кража. В этом случае закон рассматривает ситуацию как незаконное забирание имущества, а не мошеннические действия. Это различие крайне важно в контексте правоприменительной практики, поскольку оно определяет, какие именно статьи УК могут быть применены к данному типу преступления и какие меры будут предприняты в отношении правонарушителя.
Различия между этими видами мошенничества проясняют, насколько важна точная формулировка и понимание действий, пользовательских отношений и намерений преступников. Это позволяет юристам и правоохранительным органам более точно идентифицировать характер преступления и соответственно давать оценку его опасности для общества.
9. Мошенничество со страховками (ст. 159.5 УК)
Мошенничество в сфере страхования охватывает ряд действий, направленных на получение страхового возмещения путем обмана. Одним из основных сценариев является инсценировка страхового случая. Мошенники могут создавать ложные происшествия, такие как ДТП, несчастные случаи или преступления, например, кража застрахованного имущества. В этих случаях цель преступника — получить выплаты от страховой компании на основании поддельных документов или ложных показаний.
Кроме того, мошенники могут завышать размер страхового возмещения за уже наступившие случаи. Например, страхователь может сообщить о большем ущербе, чем он действительно понес, предоставив фиктивные доказательства или поддельные документы о стоимости поврежденного имущества.
Субъектами данного вида мошенничества могут быть различные лица, включая страхователя, застрахованное лицо или выгодоприобретателя. Также это может включать сотрудников страховщика, если они вступают в сговор с мошенником или же фальсифицируют заключение экспертиз на ущерб.
10. Мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК)
Мошенничество в сфере компьютерной информации связано с целенаправленным вмешательством в работу программ и баз данных, что нарушает процесс обработки, хранения и передачи компьютерной информации. Ключевым признаком является умышленные действия, направленные на обман и получение доступа к чужим данным.
Примером подобного мошенничества может служить использование вирусов или вредоносных программ, которые собирают данные кредитных карт пользователей, позволяя мошенникам осуществлять покупки в интернете на чужие средства. Подобные действия представляют собой прямое вмешательство в работу компьютерных систем и программного обеспечения, что резко отличает их от более простых форм мошенничества.
Важно отметить, что если преступник использует мобильное устройство потерпевшего, чтобы получить доступ к «мобильному банку» или авторизуется в системе платежей под чужим аккаунтом, это квалифицируется как кража, а не мошенничество—при условии, что он не вмешивался в работу компьютерных программ. Например, простое изменение данных о счете или движении денег не считается мошенничеством, если оно не сопровождается нарушением работоспособности самой системы.
Также существуют «простые» формы обмана в интернете, такие как использование поддельных сайтов благотворительных организаций или интернет-магазинов. Эти действия требуют отдельной квалификации и часто являются частью более широких мошеннических схем, но не подпадают под категорию компьютерного мошенничества, так как не нарушают работу программ и баз данных.
Таким образом, мошенничество в сфере компьютерной информации представляет собой своеобразное слияние технологий и преступной деятельности, что требует от правоохранительных органов и юристов новой степени осведомленности и подходов к решению возникающих проблем.
Источник Верховный Суд Российской Федерации
